公安部公布打擊“套路貸”犯罪6起典型案例

犯罪嫌疑人注冊空殼公司研發網貸平臺侵害數十萬人

7月10日，公安部公布打擊“套路貸”犯罪6起典型案例，包括開發數百款網貸軟件實施犯罪、在境外搭建技術團隊非法放貸，以及通過電話轟炸、恐嚇等方式進行暴力催收等多種違法犯罪行為。

今年年初，在公安部統一指揮下，北京、廣東深圳、湖北武漢三地公安機關偵破“11·05”特大網絡“套路貸”案件，刑事拘留230余人，扣押大量手機、電腦、服務器等涉案電子設備。經查，2015年以來，犯罪嫌疑人劉某南等人注冊20余家空殼公司，研發69款網貸平臺，以“低利息”“無抵押”為幌子吸引受害人借款，簽訂一系列明顯不利于受害人的借款合同，通過網貸平臺下架、更名、鏈接無效、無法正常扣款等手段故意制造受害人違約，收取高額費用，不斷壘高受害人債務，并通過“爆通訊錄”、P圖群發、冒充公檢法等“軟暴力”手段進行惡意催收，達到非法侵占受害人錢財的目的，受害人數多達數十萬人。目前，該案已移送檢察機關審查起訴。

今年1月，浙江省公安廳組織指揮杭州、紹興兩地公安機關，成功打掉李某波“套路貸”犯罪團伙，抓獲犯罪嫌疑人70余名，查扣涉案資產3500余萬元。經查，2019年6月以來，李某波等人在境外組建技術團隊、租用云服務器，開發“蝦米在線”“幸運谷”“極速飛機”等200余個網貸軟件，糾集曹某欣等百余人在互聯網上實施“套路貸”犯罪活動，并對借款人實施“軟暴力”催收，受害人數超17萬人。目前，該案已移送檢察機關審查起訴。

今年5月，河南省平頂山市公安機關在浙江杭州、陜西西安、廣西北海、廣東深圳、安徽淮南等地，對“3·25”特大網絡“套路貸”犯罪案件組織集中收網，抓獲犯罪嫌疑人50人，現場扣押手機97部、電腦105臺、銀行卡129張，查扣涉案資產2000余萬元。經查，犯罪嫌疑人蔡某、陳某峰等9人在境外通過微信、Skype等通訊工具指使吳某開發“金鼠管家”“巨匯錢包”“海貸”“光速貸”等200余個網貸軟件，糾集宋某文等人在互聯網實施“套路貸”犯罪活動，并對借款人實施“軟暴力”催收，受害人數超3萬人。

今年6月，廣東省梅州市公安機關成功打掉徐某濤、邱某坤等人“套路貸”團伙，抓獲犯罪嫌疑人40余人，查扣涉案資產2000余萬元。經查，2018年以來，犯罪嫌疑人徐某濤（男，35歲，在逃，正在追捕中）糾集邱某坤等40多人研發、租借網絡放貸軟件，在互聯網上實施“套路貸”犯罪活動，并對借款人實施“軟暴力”催收，受害人數達數萬人。

今年6月，重慶市石柱縣公安機關打掉胡某峰“套路貸”團伙，抓獲犯罪嫌疑人20余人，查扣涉案資產130余萬元。經查，2019年9月以來，犯罪嫌疑人胡某峰糾集張某萍等人，開發“云閃貸”等網貸平臺，在互聯網上實施“套路貸”犯罪活動，并由雷某濤等人經營的重慶后漢科技有限公司進行網絡推廣，由李某等人經營的陜西天酬科技有限公司實施“軟暴力”催收，受害人數達數千人。

今年6月，江蘇省靖江市公安機關打掉王某齊等人非法催收團伙，現場抓獲團伙成員300余人，采取刑事強制措施50余人，查扣涉案資產800余萬元。經查，2018年以來，犯罪嫌疑人王某齊糾集周某月等人，以中金匯昇資產公司為掩護，采取電話轟炸、恐嚇等方式對網貸借款人實施“軟暴力”催收，受害人數超2000人。

公安機關提醒廣大群眾，切實增強防范意識，通過正規金融機構辦理貸款業務，不要輕信沒有資質的非正規公司和個人，避免落入“套路貸”陷阱。（記者 蔡長春 見習記者 趙 婕）